Registrer deg

AML retningslinjer


1. Introduksjon

Som en ekstern spillenhet autorisert i henhold til Remote Gaming Regulations, anses CW Marketing BV for å drive "relevant finansiell virksomhet" når det gjelder forskrifter for forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme, og dermed er CW Marketing BV en subjektperson i form av av nevnte forskrifter. Som sådan er det pålagt å overholde gjeldende lovgivning og veiledning knyttet til forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme og er underlagt tilsyn fra den kompetente tilsynsmyndigheten, Financial Intelligence Analysis Unit.

2. Omfang

Bestemmelsene i denne prosessen mot hvitvasking av penger tar sikte på å redusere muligheten for at virksomheten til å tilby tjenester fra Mirage Corporation kan brukes til kriminelle formål eller i strid med forskrifter.

Denne prosessen gir veiledning som beskriver ansvar med hensyn til forebygging av hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme fra perspektivet til det juridiske rammeverket til Curaçao og internasjonalt akseptert regelverk på dette området.

3. Lov, forskrifter og regler

Straffeloven (straffeloven) i Curacao fastsetter prosedyrene for rettsforfølgelse av en lovovertredelse av hvitvasking av penger, samt tiltak for inndragning av eiendom etter domfellelse for hvitvasking av penger, tiltak for frysing av eiendeler når en person er siktet for lovbrudd om hvitvasking og tiltak for utstedelse av etterforsknings- og/eller beslagleggelse når en person er mistenkt for å ha begått et lovbrudd om hvitvasking.

Retningslinjene og prosedyrene i denne håndboken tar sikte på å overholde både reglene og veiledningen i NOPML, NORUT og NOIS som selve forskriftene refererer til straffeloven. I tillegg til disse forskriftene har Central Bank of Curacao og Sint Maarten innført et omfattende rammeverk med bestemmelser og retningslinjer for å forhindre og bekjempe hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme (heretter: «Bestemmelsene og retningslinjene» eller «P&G»). Curaçao - som medlem av FATF - har basert disse bestemmelsene og retningslinjene på blant annet FATF-anbefalingene.

Både NORUT og NOIS gjelder for enheter som tilbyr muligheten til å delta i offshore hasardspill (online gambling) i eller utenfor Curaçao, noe som er tilfellet for selskapet. NOIS forbyr personer fra å inngå et forretningsforhold eller utføre en sporadisk transaksjon med en søker om virksomhet med mindre vedkommende opprettholder følgende tiltak og prosedyrer etablert i forhold til denne virksomheten i samsvar med bestemmelsene i NOIS:

• tiltak for kundeaktsomhet;

• journalføringsprosedyrer; og

• interne rapporteringsprosedyrer.

Selskapet er forpliktet til å anvende ovennevnte tiltak og prosedyrer, inkludert tilfellene når det inngår eller gjennomfører ikke-ansikt-til-ansikt-forhold eller transaksjoner direkte eller indirekte gjennom det tilknyttede konsernselskapet.

Selskapet er også forpliktet til å sikre at ansatte blir gjort oppmerksomme på gjeldende AML/CFT-lovgivning samt den aktuelle personens retningslinjer og tiltak i denne forbindelse. Ansatte må gjennomgå passende due diligence-prosedyrer før ansettelsen, og forventes også å bli gitt opplæring angående anerkjennelse og håndtering av transaksjoner utført av, eller på vegne av, enhver person som kan ha vært, er eller ser ut til å være engasjert. i hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.

4. Politikk

Ansvar

Det endelige ansvaret for anti-hvitvaskingspolitikken til Mirage Corporation ligger hos direktøren.

AML retningslinjer og prosedyrer

Retningslinjene og prosedyrene som drives av Mirage Corporation for å oppfylle gjeldende AML og CFT regulatoriske krav er dokumentert i denne håndboken. Retningslinjer og prosedyrer vil bli jevnlig gjennomgått for å sikre at de fortsetter å oppfylle regulatoriske krav og det endrede risikomiljøet i henhold til Mirage Corporation så langt det er aktuelt.

AML-risiko

Mirage Corporation bruker følgende veiledning som grunnlag for sin AML-risikomodell:

• en klar uttalelse om kulturen og verdiene som er vedtatt for å forebygge økonomisk kriminalitet;

• en forpliktelse til å sikre at identiteten vil bli tilfredsstillende verifisert i alle tilfeller og på en risikobasert måte, før søkere til virksomhet aksepteres som kunder;

• en forpliktelse til pågående kundedue diligence gjennom hele forretningsforholdet;

• en forpliktelse til å sikre at personalet er opplært og klar over loven, deres juridiske forpliktelser og hvordan de skal oppfylle disse forpliktelsene

• en klar fordeling av roller, ansvar og organisasjonsstruktur, og erkjennelse av viktigheten av at personalet raskt rapporterer sine mistanker internt.

Prosedyrene i denne håndboken gjenspeiler Mirage Corporations AML-policy generelt må følges av alle ansatte i Mirage Corporation.

AML risikofaktorer

En AML forretningsrisikovurderingsoversikt vil bli opprettholdt for å allokere og spore komponentene i de separate risikoklassifiseringene. Mirage Corporation kategoriserer samlet AML-risiko i:

• Kunderisiko

• Produktrisiko

• Grensesnittrisiko

• Geografisk risiko

5. Risikovurdering, styring og risikobasert tilnærming

Risikovurdering

Implementeringsprosedyrene sier at formålet med risikovurderingsprosedyrene er å gjøre selskapet i stand til å identifisere og vurdere ML/FT-risikoen som den aktuelle personen er eller kan bli utsatt for og derved bestemme:

• Hvorvidt bruk av utvidet due diligence er nødvendig;

• Tidspunktet når anvendelse av kundedue diligence i henhold til NOIS til eksisterende kunder skal gjennomføres; og

• Hvorvidt en kunde har en lav risiko for ML/FT i den hensikt å forsinke utførelsen av verifikasjonsprosedyrer til etter at et forretningsforhold er startet.

Risikobasert tilnærming

Mirage Corporation driver en risikobasert tilnærming til å utvikle og drifte sine systemer og kontroller designet for å forhindre økonomisk kriminalitet.

Risikovurdering for selskapet utføres på ombordstigningsstadiet (før engasjement) og deretter med periodiske månedlige intervaller.

Kunder av selskapet er underlagt risikobaserte innledende og pågående due diligence-prosedyrer.

Innledende due diligence søker å innhente identiteten til kunden og verifisere identiteten før etableringen av forretningsforholdet. Det innhentes også informasjon om formålet med og tiltenkt art av forretningsforholdet, slik at Selskapet er i stand til å etablere kundens forretnings- og risikoprofil og akseptere eller avvise en klient. Løpende prosedyrer sikrer at den første due diligence-informasjonen forblir oppdatert.

Den risikobaserte tilnærmingen til forebygging av økonomisk kriminalitet gjenspeiles i Mirage Corporations tilnærming til drift og utvikling av systemene og kontrollene som er utformet for å minimere risikoen for at Mirage Corporation brukes til økonomisk kriminalitet. Risiko står sentralt i utviklingen av virksomheten, nye produkter, utvikling av produktfunksjonalitet eller driften i nye markeder.

Risikovurdering av økonomisk kriminalitet

Der en ny tjeneste, kundegruppe eller ny geografi adresseres av Mirage Corporation, vil risikovurderingen for økonomisk kriminalitet bli oppdatert under utvikling/lansering (for å sikre at AML-prosesser kan støtte de nye aktivitetene).

Risikovurderinger av økonomisk kriminalitet foretas fortløpende, og brukes spesielt når forretningsmiljøet endres gjennom for eksempel:

• Inntreden i nye markeder; og

• Utvikling av nye produkter eller produktegenskaper/funksjonalitet.

Resultatene av risikovurderingen for økonomisk kriminalitet vil bli brukt til å støtte utviklingen av hensiktsmessige systemer og kontroller (policyer og prosedyrer) utformet for å minimere risikoen for at CW Marketing BV blir brukt til økonomisk kriminalitet. Utviklingen vil bli rapportert til styret.

Risikoreduserende tiltak

CW Marketing BV søker å minimere mulighetene for å utføre økonomisk kriminalitet, dvs. hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme, og deretter adressere og redusere eventuelle risikoer.

Internkontroll fokuserer på:

• Due diligence av klienter, inkludert nivåer av forbedret due diligence basert på risikovurderinger av hver kunde;

• Vurdere risikoer og fastsette tiltak for å redusere nevnte risikoer;

• Overvåke nøkkelrisikofaktorer for å revurdere en spesifikk kundes risiko;

• Systemer og kontroller for økonomisk kriminalitet vil fortsette å utvikles over tid for å ivareta det endrede risikomiljøet på en adekvat måte.

Eksisterende systemer og kontroller vil bli gjennomgått og om nødvendig endret for å reflektere endringer i vurdert risiko og identifiserte sårbarheter.

Overvåkingskontroller

Bestemmelsene og retningslinjene sier at det er viktig at kontrollene for å håndtere og redusere identifiserte risikoer kontinuerlig overvåkes. Dette bør gjøres slik at i tilfelle endringer i omstendighetene, som kan redusere eller forverre en spesiell risiko, den respektive kontrollen endres tilsvarende.

Når det er en endring i CW Marketing BV AML-policyer, eller implementeringsprosedyrer eller AML-regler i National Ordinance on Hazard-spill i Curacao-prosessen og tilhørende materialer, vil bli oppdatert. Følgelig vurderer Mirage Corporation regelmessig følgende områder.

a) Utvikling i lovgivning, inkludert NOIS; og NORUST.

b) Implementeringsprosedyrene og risikovurderingene for økonomisk kriminalitet – som utføres som en del av utviklingen av nye produkter, tjenester, funksjonalitet eller henvender seg til nye kunder/markeder.

c) Driften av periodiske internkontroller, inkludert overvåking, etterforskning og rapportering av mistenkelig aktivitet.