Rekisteröidy

AML käytännöt


1. Esittely

Koska CW Marketing BV on Remote Gaming Regulationsin mukaan valtuutettu etäpeliyhtiö, sen katsotaan harjoittavan rahanpesun torjuntaa ja terrorismin rahoittamista koskevien määräysten kannalta "asianmukaista rahoitusliiketoimintaa", joten CW Marketing BV on ehdollinen henkilö. mainituista asetuksista. Sellaisenaan se on velvollinen noudattamaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan liittyvää voimassa olevaa lainsäädäntöä ja ohjeistusta ja on toimivaltaisen valvontaviranomaisen, Financial Intelligence Analysis Unitin, valvonnassa.

2. Laajuus

Tämän rahanpesun vastaisen prosessin määräysten tarkoituksena on vähentää Mirage Corporationin palvelujen tarjoamisen mahdollisuutta käyttää rikollisiin tarkoituksiin tai sääntöjen vastaisesti.

Tämä prosessi antaa ohjeita, joissa käsitellään yksityiskohtaisesti vastuuta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisestä Curaçaon oikeudellisen kehyksen ja tämän alan kansainvälisesti hyväksyttyjen määräysten näkökulmasta.

3. Laki, määräykset ja säännöt

Curacaon rikoslaki (rikoslaki) määrää menettelyt rahanpesurikoksen syytteeseenpanoa varten sekä toimenpiteet omaisuuden menetetyksi tuomitsemiseksi rahanpesusta ja varojen jäädyttämisestä, kun henkilö on syytetty rahanpesurikoksesta ja toimenpiteistä tutkinta- ja/tai takavarikointimääräyksen antamiseksi, kun henkilöä epäillään rahanpesurikoksesta.

Tämän käsikirjan periaatteiden ja menettelyjen tavoitteena on noudattaa sekä NOPML:n, NORUT:n että NOIS:n sääntöjä ja ohjeita, jotka itse säännökset viittaavat rikoslakiin. Näiden määräysten lisäksi Curacaon ja Sint Maartenin keskuspankki ovat ottaneet käyttöön kattavan kehyksen, joka sisältää määräyksiä ja ohjeita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisemiseksi ja torjumiseksi (jäljempänä "säännökset ja ohjeet" tai "P&G"). Curaçao - FATF:n jäsenenä - on perustanut nämä määräykset ja ohjeet muun muassa FATF:n suosituksiin.

Sekä NORUT että NOIS ovat sovellettavissa yhteisöihin, jotka tarjoavat mahdollisuuden osallistua vaarallisiin offshore-peleihin (online-uhkapeleihin) Curaçaossa tai sen ulkopuolella, kuten Yhtiön tapauksessa. NOIS kieltää koehenkilöitä muodostamasta liikesuhdetta tai tekemästä satunnaisia ​​liiketoimia liiketoiminnan hakijan kanssa, ellei kyseinen henkilö noudattaa seuraavia tähän liiketoimintaan liittyviä toimenpiteitä ja menettelyjä NOIS:n määräysten mukaisesti:

• asiakkaan due diligence -toimenpiteet;

• kirjanpitomenettelyt; ja

• sisäiset raportointimenettelyt.

Yhtiö on velvollinen soveltamaan edellä mainittuja toimenpiteitä ja menettelytapoja, mukaan lukien tapaukset, joissa se solmii tai tekee ei-kasvokkaisia ​​suhteita tai liiketoimia suoraan tai välillisesti sen tytäryhtiön kautta.

Yhtiö on myös velvollinen varmistamaan, että työntekijät ovat tietoisia soveltuvasta AML/CFT-lainsäädännöstä sekä tutkittavan henkilön politiikoista ja toimenpiteistä tässä suhteessa. Työntekijöiden on läpäistävä asianmukaiset due diligence -menettelyt ennen palvelukseen ottamista, ja heille odotetaan myös koulutusta sellaisten transaktioiden tunnistamisesta ja käsittelystä, jotka on suoritettu kenen tahansa henkilön toimesta tai henkilön puolesta, joka on mahdollisesti ollut, on tai näyttää olevan työsuhteessa. rahanpesussa tai terrorismin rahoituksessa.

4. Käytäntö

Vastuullisuus

Lopullinen vastuu Mirage Corporationin rahanpesun vastaisesta politiikasta on johtajalla.

AML-käytännöt ja -menettelyt

Mirage Corporationin soveltamat käytännöt ja menettelyt sovellettavien AML- ja CFT-säännösten noudattamiseksi on dokumentoitu tässä oppaassa. Käytännöt ja menettelyt tarkistetaan säännöllisesti sen varmistamiseksi, että ne vastaavat edelleen Mirage Corporationin säännösten mukaisia ​​vaatimuksia ja muuttuvaa riskiympäristöä soveltuvin osin.

AML-riski

Mirage Corporation käyttää seuraavia ohjeita AML-riskimallinsa perustana:

• selkeä esitys kulttuurista ja arvoista, jotka on omaksuttu talousrikosten ehkäisemiseksi;

• sitoutuminen varmistamaan, että henkilöllisyys varmistetaan tyydyttävästi kaikissa tapauksissa ja riskiin perustuvalla tavalla, ennen kuin yrityshakijat hyväksytään asiakkaiksi;

• sitoutuminen jatkuvaan asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen koko liikesuhteen ajan;

• sitoutuminen varmistamaan, että henkilökunta on koulutettua ja tietoinen laista, oikeudellisista velvoitteistaan ​​ja siitä, kuinka nämä velvoitteet täytetään

• selkeä roolien, vastuiden ja organisaatiorakenteen jako sekä sen tärkeyden tunnustaminen, että henkilöstö ilmoittaa epäilyistään nopeasti sisäisesti.

Tämän oppaan sisältämät menettelyt heijastavat Mirage Corporationin AML-politiikkaa, jota Mirage Corporationin koko henkilöstön on yleensä noudatettava.

AML:n riskitekijät

AML-liiketoimintariskien arvioinnin yleiskatsausta ylläpidetään erillisten riskiluokittelujen komponenttien allokoimiseksi ja seuraamiseksi. Mirage Corporation luokittelee AML-riskin seuraavasti:

• Asiakasriski

• Tuoteriski

• Liitäntäriski

• Maantieteellinen riski

5. Riskien arviointi, hallinta ja riskiin perustuva lähestymistapa

Riskin arviointi

Täytäntöönpanomenettelyissä todetaan, että riskinarviointimenettelyjen tarkoituksena on antaa Yhtiölle mahdollisuus tunnistaa ja arvioida ML/FT-riskit, joille tutkittava henkilö on tai voi altistua, ja siten määrittää:

• Onko tehostetun due diligence -periaatteen soveltaminen tarpeen;

• Ajankohta, jolloin NOIS:n mukainen asiakastuntemus on suoritettava olemassa oleviin asiakkaisiin; ja

• Onko asiakkaalla pieni ML/FT:n riski, jotta varmennusmenettelyn suorittaminen viivästyisi liikesuhteen alkamisen jälkeen.

Riskilähtöinen lähestymistapa

Mirage Corporation kehittää ja käyttää riskiin perustuvaa lähestymistapaa talousrikosten estämiseen suunniteltujen järjestelmiensä ja valvontajärjestelmiensä kehittämiseen.

Yhtiön riskinarviointi suoritetaan aloitusvaiheessa (ennen toimeksiantoa) ja sen jälkeen määräajoin kuukausittain.

Yhtiön asiakkaita koskevat riskiperusteiset alustavat ja jatkuvat due diligence -menettelyt.

Alkuvaiheen due diligence pyrkii selvittämään asiakkaan henkilöllisyyden ja varmistamaan henkilöllisyyden ennen liikesuhteen solmimista. Lisäksi hankitaan tietoa liikesuhteen tarkoituksesta ja aiotusta luonteesta, jotta Yhtiö pystyy selvittämään asiakkaan liiketoiminta- ja riskiprofiilin sekä hyväksymään tai hylkäämään asiakkaan. Jatkuvat menettelyt varmistavat, että alkuperäiset due diligence -tiedot pysyvät ajan tasalla.

Riskiperusteinen lähestymistapa talousrikosten ehkäisyyn heijastuu Mirage Corporationin lähestymistapaan sellaisten järjestelmien ja valvontatoimien käyttöön ja kehittämiseen, jotka on suunniteltu minimoimaan riski, että Mirage Corporationia käytetään talousrikollisiin tarkoituksiin. Riski on keskeinen osa liiketoiminnan kehittämistä, uusia tuotteita, tuotteiden toiminnallisuuden kehittämistä tai toimintaa uusilla markkinoilla.

Talousrikosten riskien arviointi

Jos Mirage Corporation käsittelee uutta palvelua, asiakasryhmää tai uutta maantieteellistä aluetta, talousrikosten riskiarviointi päivitetään kehityksen/lanseerauksen aikana (varmistetaan, että AML-prosessit voivat tukea uusia toimintoja).

Talousrikollisuuden riskinarviointeja tehdään jatkuvasti, ja niitä sovelletaan erityisesti silloin, kun liiketoimintaympäristö muuttuu mm.

• Uusille markkinoille pääsy; ja

• Uusien tuotteiden tai tuoteominaisuuksien/toimintojen kehittäminen.

Talousrikollisuuden riskinarvioinnin tuloksia käytetään tukemaan asianmukaisten järjestelmien ja valvontajärjestelmien (politiikkojen ja menettelyjen) kehittämistä, jotka on suunniteltu minimoimaan riski, että CW Marketing BV:tä käytetään talousrikollisiin tarkoituksiin. Kehityksestä tiedotetaan hallitukselle.

Riskinhallintatoimenpiteitä

CW Marketing BV pyrkii minimoimaan talousrikosten eli rahanpesun tai terrorismin rahoittamisen mahdollisuudet sekä puuttumaan ja vähentämään riskejä.

Sisäinen valvonta keskittyy:

• Asiakkaiden due diligence, mukaan lukien tehostettu due diligence -taso, joka perustuu kunkin asiakkaan riskiarviointiin;

• Riskien arviointi ja toimenpiteiden määritteleminen riskien vähentämiseksi;

• Keskeisten riskitekijöiden seuranta tietyn asiakkaan riskin uudelleenarvioimiseksi;

• Talousrikollisuusjärjestelmien ja -valvontamenetelmien kehittämistä jatketaan ajan mittaan, jotta muuttuvaan riskiympäristöön voidaan vastata asianmukaisesti.

Olemassa olevat järjestelmät ja kontrollit tarkistetaan ja tarvittaessa muutetaan arvioiduissa riskeissä ja tunnistetuissa haavoittuvuuksissa tapahtuvien muutosten huomioon ottamiseksi.

Valvontasäädöt

Säännöksissä ja ohjeissa todetaan, että on olennaista, että tunnistettujen riskien hallintaa ja vähentämistä koskevia valvontatoimia seurataan jatkuvasti. Tämä tulisi tehdä niin, että olosuhteiden muuttuessa, mikä saattaa lieventää tai pahentaa tiettyä riskiä, ​​vastaavaa valvontaa muutetaan vastaavasti.

Kun CW Marketing BV:n AML-käytäntöihin tulee muutos, Curacaon prosessin ja siihen liittyvien materiaalien National Ordinance on Hazard games -säännöt tai täytäntöönpanomenettelyt tai AML-säännöt päivitetään. Tästä syystä Mirage Corporation tarkistaa säännöllisesti seuraavat alueet.

a) Lainsäädännön kehitys, mukaan lukien NOIS; ja NORUST.

b) Täytäntöönpanomenettelyt ja talousrikosten riskiarvioinnit – jotka suoritetaan osana uusien tuotteiden, palveluiden, toiminnallisuuden kehittämistä tai uusien asiakkaiden/markkinoiden kohdentamista.

c) Säännöllisen sisäisen valvonnan käyttö, mukaan lukien epäilyttävän toiminnan seuranta, tutkiminen ja raportoiminen.